國家反詐中心民警介紹，因?yàn)樯坛徫锟ň哂心涿浴⒘鲃有缘奶攸c(diǎn)，實(shí)施違法犯罪后難以被追查，所以詐騙分子要求受害者將資金轉(zhuǎn)換為購物卡，獲取其卡號和密碼后，通過黑市渠道快速折價套現(xiàn)，完成洗錢。民警介紹，在此類騙局中，刷單返利、冒充客服、虛假投資理財(cái)?shù)仍p騙類型最為常見。

民警在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，對方讓周某購買大額購物卡的同時，還讓周某編造買卡的理由，并且讓他不要告訴任何人，防止被人識破騙局。

近日，甘肅省張掖市高臺縣的一名快遞員在派送快遞時，發(fā)現(xiàn)張女士有多件到付快遞，且快遞內(nèi)均裝著類似卡片的物件，懷疑張女士可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，便立即報(bào)警。

警方介紹，詐騙分子以“無貨源跨境電商”作掩護(hù)，利用虛假賬單和銷量引誘他人投資開店，再指導(dǎo)受害人用購物卡支付小額訂單費(fèi)用，待該筆訂單完成后，受害人在平臺上會看到賬戶收益情況而且能夠成功提現(xiàn)。當(dāng)受害人放下戒心，投入更多資金后，騙子就會以“未按時完成訂單”“客戶投訴”等各種理由限制提現(xiàn)，甚至凍結(jié)賬戶資金。

南京市公安局建鄴分局反詐中心負(fù)責(zé)人 沈曉玲：我們經(jīng)過研判發(fā)現(xiàn)，這個情況確實(shí)比較異常，所以當(dāng)時就跟超市聯(lián)系，對這批卡進(jìn)行了凍結(jié)，暫停使用。隨后聯(lián)系了轄區(qū)派出所，找到這名購卡人進(jìn)行核實(shí)，確定他是否存在受騙的情況。

事發(fā)當(dāng)晚，周某急匆匆買完14.5萬元的購物卡后，就按照對方的要求將購物卡的卡號和密碼，拍照發(fā)送給了對方。對方承諾周某，當(dāng)晚會將14.5萬元的購物卡充值到周某刷單返利的網(wǎng)絡(luò)賬號內(nèi)，第二天連同之前做任務(wù)的返利金額全部返還給他。

對方承諾，會給張女士的網(wǎng)店添加與購物卡相同金額的商品，當(dāng)有客戶來購買商品并確認(rèn)收貨后，張女士墊付的資金和利潤就會直接打入她的賬戶中。

張掖市高臺縣城關(guān)派出所副所長 潘麗：我們查看了她的手機(jī)，詢問了當(dāng)時的情況，確定這就是詐騙。經(jīng)過勸解，她最終認(rèn)識到自己被騙了。

事主 張女士：客服聯(lián)系我，給我介紹了跨境電商，我有些心動，是個百貨商店，進(jìn)貨渠道、注冊都看著很正規(guī)。還可以提款，我都提出來了，提了一千塊錢，就相信了。

除了周某外，在甘肅張掖高臺縣的張女士近日也陷入詐騙分子同樣的詐騙套路。她一次性購買了20余張網(wǎng)絡(luò)購物卡，只不過她遭遇的騙術(shù)換了個“馬甲”，打的是跨境電商的幌子。

民警上門核實(shí)時，發(fā)現(xiàn)沒有人在家。為避免周某遭受損失，民警撥通了周某的電話，并且在電話中，將近期涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件告訴了周某。在民警苦口婆心勸說下，周某這才愿意到派出所。

民警提醒，防范購物卡相關(guān)詐騙，不要點(diǎn)擊未知鏈接或掃描可疑二維碼，避免下載涉詐或木馬病毒軟件，嚴(yán)格保密卡號密碼等核心信息。

當(dāng)晚7點(diǎn)多，南京市建鄴區(qū)的一家超市接待了一位大客戶周某，他在兩分鐘內(nèi)連續(xù)購買了價值14.5萬元的購物卡，說是為單位發(fā)福利。當(dāng)超市工作人員問發(fā)票怎么開時，他表示發(fā)票相關(guān)信息忘在家里了，需要開發(fā)票再聯(lián)系。

張掖市高臺縣公安局刑事偵查大隊(duì)副大隊(duì)長 蔣澤國：躺著都能賺錢、無需押金、零成本高回報(bào)的跨境電商平臺，都是詐騙分子搭設(shè)的虛假網(wǎng)站，其服務(wù)器平臺位于境外，交易銷量都是詐騙分子后臺操作修改，根本沒有開展實(shí)際交易。如不慎被騙或遇可疑情形，要注意保存證據(jù)，及時報(bào)警，越早報(bào)案，越有利于實(shí)現(xiàn)緊急止付和快速凍結(jié)被騙錢款，最大程度減少財(cái)產(chǎn)損失。

半個多月前，周某在網(wǎng)上瀏覽視頻時，下載安裝了某交友軟件，并且在這個交友平臺上結(jié)識了一名網(wǎng)友，對方將他引入到一個刷單做任務(wù)的群里。

接到報(bào)警后，高臺縣公安局城關(guān)派出所民警第一時間找到張女士，詢問快遞相關(guān)情況。經(jīng)了解，張女士此前刷視頻時，添加了一名陌生網(wǎng)友微信，想著用空閑時間賺點(diǎn)收入，便在對方推薦下，下載了一款所謂的跨境電商軟件，還在其中添加了“客服”。

記者從國家反詐中心了解到，近期利用購物卡實(shí)施電詐洗錢的案例增多，主要是因?yàn)樵p騙分子利用傳統(tǒng)的銀行卡轉(zhuǎn)賬洗錢越來越難，而具有不記名屬性的購物卡，就成了一些詐騙分子用來洗錢的新套路。

幾天后，張女士看賬戶中收益漸漲，試著提現(xiàn)了幾次，都成功提現(xiàn)，便放下警惕。隨后，對方以提升網(wǎng)店等級和增加貨物品類為由，要求張女士在真實(shí)的電商平臺購買了2萬余元的購物卡。

皇冠全讯新2网前不久，南京市公安局建鄴分局接到轄區(qū)某超市的一條異常購卡線索。一名男子一口氣購買了價值14.5萬元的購物卡，這引起了超市工作人員的懷疑。

超市工作人員：當(dāng)時我覺得有異常，他購買的時間點(diǎn)已經(jīng)過完春節(jié)了，加上他連開票信息都不知曉，所以我立刻通知了我們的防損部門。

國家反詐中心民警 楊舉：刷單類詐騙的變種最多，比如詐騙分子會引導(dǎo)你開一個虛假的“跨境網(wǎng)店”，并告訴你店鋪要升級，或者說要增加商品的類目，引導(dǎo)你去購買購物卡，提供卡號和卡密給對方，進(jìn)而實(shí)施詐騙。在虛假投資理財(cái)類詐騙中，詐騙分子會以規(guī)避手續(xù)費(fèi)、賬戶解凍金、賬戶異常等托詞，引導(dǎo)被害人購買購物卡，進(jìn)而實(shí)施詐騙。

國家反詐中心民警 楊舉：如有人讓你購買大量購物卡，提供卡號和卡密，說明你已深陷騙局；另外提醒廣大商戶，如有人異常購買大量購物卡，請及時報(bào)警。

南京市公安局建鄴分局反詐中心負(fù)責(zé)人 沈曉玲：剛開始做任務(wù)的時候，他確實(shí)拿到一些小額返利，所以受害人就覺得這是一個真實(shí)的事，開始對這個事情深信不疑。當(dāng)他再準(zhǔn)備進(jìn)行投入的時候，對方就以賬戶受限或者賬戶異常等理由，讓受害人去線下購買購物卡，把卡號卡密發(fā)給嫌疑人，然后進(jìn)行下一步操作。